Департамент экономических расследований по Жамбылской области предупреждает, что создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, является административным и уголовным правонарушением, ответственность за которое предусмотрена ст. 150 Кодекса РК «Об административных правонарушениях» и ст. 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан.
Классическая «финансовая пирамида» — мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет.
Если вы решите вложить свои деньги в финансовую пирамиду, надеясь стать партнером и обогатиться, оказавшись на верхушке — вы не получите ничего. Просто отдадите свои деньги организаторам. Современные пирамиды — это мошенничество. Действуют они стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо и на этом все. Организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму.
Основные признаки финансовых пирамид:
Будьте бдительны! Есть несколько важных правил, соблюдение которых поможет вам выявить мошенников.
Самое первое, на что вы должны обратить внимание, — отсутствие лицензии на ведение банковской или иной финансовой деятельности. Даже если вам показали официальную бумагу, ее лучше перепроверить. Вы можете связаться с филиалом Национального банка, в котором есть сведения по всем субъектам финансового рынка.
Есть и другие признаки, которые также указывают на то, что перед вами мошенники:
- Необходимо вложить ощутимую сумму денежных средств;
- Очень высокие проценты, которые обещают финансовые пирамиды за вложенный капитал;
- Чтобы вернуть свои деньги, нужно привлечь новых участников финансовой пирамиды;
- Проект подается как «ноу-хау»;
- Компания зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставной капитал и единственный учредитель;
- Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок;
- В договоре не прописана ответственность;
- Компания может прикрыться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг»;
- Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках;
- Не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан.
Уважаемые граждане, если Вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены Ваши знакомые или близкие, просим обратиться по телефону доверия Департамента экономических расследований по Жамбылской области 34-75-38 (или обратиться к дежурную часть 34-76-26).
Департамент экономических расследований
по Жамбылской области
